Cómo iniciarse en el coaching financiero: 5 pasos importantes

Coaching financiero es un proceso a través del cual un coach ayuda a las personas con una mejor gestión del dinero y el logro de sus objetivos financieros. 

A lo largo de este artículo, vamos a cubrir todo lo que necesita saber sobre el coaching financiero. Revisaremos los beneficios obtenidos, las responsabilidades y las habilidades que deben tener los coaches financieros, así como una guía paso a paso sobre cómo iniciar las ventas de su programa de coaching financiero. 

Así que, si está listo, ¡comencemos! 

Beneficios del coaching financiero

En primer lugar, repasemos los beneficios del coaching financiero. Veremos los beneficios que obtienen los coaches y las personas que toman este tipo de coaching. 

Los coaches financieros se beneficiarán de

• Una buena demanda en el mercado, por lo tanto un potencial de ingresos ilimitado 
• Horarios flexibles y la posibilidad de ser su propio jefe
• Acceso a audiencias internacionales 
• El desarrollo constante de su propia cartera y habilidades 
Construir una potente marca personal que pueda ayudarle a conseguir los mejores clientes posibles con pagos más altos 

El coaching financiero es beneficioso también para particulares porque obtendrán ventajas como:

• Les ayuda a identificar sus objetivos relacionados con las finanzas, e.g., el pago de deudas, el crecimiento de los ahorros, la diversificación de la cartera de inversiones, etc. 
• Permite a las personas ser mejores en el ahorro y las inversiones, lo que permite una mayor libertad financiera 
• Apoya a las personas hacia su viaje financiero y durante todo el proceso de obtención de objetivos mayores y menores que tengan. 

El mercado del coaching financiero

Bueno, ahora es el momento de revisar el mercado del coaching financiero.

La demanda del mercado

El coaching financiero goza de una buena demanda en el mercado en general.

Si echamos un vistazo a los datos de palabras clave específicas, en promedio, las búsquedas mensuales de coaching financiero  oscilan entre 1k y 10k. 

Si conoce bien a su público objetivo y los medios a través de los cuales puede llegar a ellos, sin duda podrá posicionar su sitio web y el programa de coaching financiero que ofrece y realizar ventas. Por lo tanto, asegúrese de dedicar el tiempo y los recursos adecuados a la investigación de mercado y la creación de buyer personas. 

Competencia

La competencia en el mercado es media, y usted puede clasificar su programa con publicidad de pago a precios bastante razonables. 

También puede clasificar con una buena estrategia de optimización SEO. Al hacer anuncios para las páginas de destino, prestar atención a la orientación y, si es necesario, consulte a un especialista en marketing. 

Retos del coaching financiero

Los coaches financieros también se enfrentarán a ciertos retos, así que echemos un vistazo a los más comunes:

• La falta de conocimientos financieros & la resistencia al cambio son los retos más comunes a los que se enfrentan. Sí, los clientes pueden contratarte como coach pero resistirse a cambiar sus hábitos financieros. Asegúrese de establecer unas expectativas claras y hágales responsables para evitar malentendidos. 
• El estrés financiero de los clientes puede ser un gran reto que se interponga en su camino hacia la consecución de sus objetivos financieros. Como coach, debe lidiar con este estrés y ayudarles a superar las ansiedades relacionadas con el dinero. 
• Los recursos limitados de los clientes no les permiten realizar cambios significativos. Haga un plan para dar pequeños pasos hacia un éxito más considerable con el tiempo. 
• Gestión del tiempo. Como un entrenador en crecimiento que consigue más clientes, la gestión de su tiempo y clientes puede llegar a ser difícil. Afortunadamente los sistemas CRM están ahí para ayudar. También puede considerar la posibilidad de conseguir o ampliar su equipo actual. 

¿Puede el coaching financiero ser online?

Sí, el coaching financiero puede tener lugar online. El coaching financiero en línea también ofrece muchas ventajas, como la ausencia de barreras de ubicación, la escalabilidad y la flexibilidad. 

Principales responsabilidades

Bueno, echemos un vistazo también a las principales responsabilidades de los coaches financieros. 

• Evaluar la salud financiera de los clientes 
• Establecer y aclarar los objetivos del cliente 
• Apoyar y guiar a los clientes hacia el logro de sus objetivos relacionados con las finanzas 
• Desarrollo de recomendaciones personalizadas que permitan a los clientes superar las dificultades y alcanzar sus objetivos 
• Seguimiento de los progresos de los clientes y suministro puntual de comentarios constructivos. 

5 pasos para empezar el coaching financiero online

Vamos a sumergirnos en la parte práctica de este artículo. Vamos a repasar todos los pasos que debes seguir para empezar a hacer coaching financiero.

Paso 1 - Estudio de mercado

Bueno, para empezar, haz un estudio de mercado adecuado.

Encuentra a tus competidores directos e indirectos. Analice los datos de la competencia para conocer los puntos fuertes y débiles de sus productos, así como sus estrategias.

Además, la investigación de mercado le ayudará a conocer bien los niveles actuales de demanda y oferta en el mercado, así como las tendencias actuales. Le permitirá encontrar su mercado objetivo, identificar sus puntos débiles y comercializar su programa de forma que les ofrezca soluciones. 

Paso 2  - Establecer los objetivos del programa & Desarrollar materiales 

Identificar los objetivos del programa y desarrollar una estructura general. 

Por supuesto, como un programa de coaching, debe ser adaptado y personalizado a las necesidades de un individuo. Sin embargo, aún debe tener objetivos y estructura general preparada. 

Así que, investigue cuidadosamente y estructure un programa bien adecuado para la mayoría de las personas, luego personalícelo y adáptelo. Puede estructurar el programa basándose en su experiencia y conocimientos y en los datos de análisis de la competencia. No olvide incluir una USP. 

Asegúrese de incluir evaluaciones y consejos, y de tener una estructura para todo el programa y una estructura y objetivos aproximados para cada sesión de coaching que incluya el programa. 

Paso 3 - Creación de la estrategia de marketing 

El siguiente paso es crear una estrategia de marketing adecuada. 

Debe tener tácticas tanto para el marketing orgánico como para el de pago con el fin de crear una estrategia realmente eficiente. Asegúrese de SEO optimizar el contenido de su sitio web para clasificar más alto en las SERPs. 

Una buena estrategia de marketing debe incluir

• Marketing mix
• USP
• Estrategias de marca 
• Canales de marketing
Presupuesto 

Paso 4 - Elija una plataforma 

Elija una buena plataforma de coaching que le ayude a lo largo de su viaje.

Una buena plataforma de coaching debe ofrecer características tales como:

• Constructor de sitios web & Constructor de cursos 
• Funcionalidad en vivo 
• Características de marketing & Automatización para ahorrar su tiempo y automatizar tareas repetitivas 
Aplicación móvil.

Todas estas y muchas más funciones ofrece Uteach. Puede crear cuestionarios y certificados y tomar ventaja de varias características de CRM. 

Paso 5 - Construir un sitio web & Iniciar ventas 

Por último, es el momento de construir un sitio web y comenzar las ventas. 

Asegúrese de que su sitio web tiene la marca adecuada, por ejemplo, 3-5 colores, espacios en blanco y fuentes sólidas que contribuyan a su legibilidad. 

Asegúrese también de que la velocidad de su sitio web está optimizada correctamente para ofrecer la mejor experiencia posible al usuario. Para optimizar la velocidad, puede comprimir los materiales visuales. 

Cuando el sitio web con todo su contenido también esté listo, puede pulsar el botón de publicar y comenzar las ventas de su programa de coaching financiero. Implementar todas las tácticas de marketing de acuerdo a su plan de marketing, generar clientes potenciales, nutrirlos, y obtener sus clientes de coaching en tiempo real. 

Habilidades necesarias para el coaching financiero

Cada coach financiero debe tener un cierto conjunto de habilidades duras y blandas con el fin de contribuir a la eficacia del programa de coaching.

Habilidades duras

Las principales habilidades duras que cualquier coach financiero debe tener incluyen:

• Conocimientos y habilidades específicos del sector, como planificación y análisis financiero
• Gestión de inversiones y conocimiento del valor actual del mercado de valores, etc.
• Habilidades de planificación fiscal
Habilidades de gestión de la deuda
• Atención al detalle
• Habilidades organizativas 

Habilidades blandas

Para subir de nivel en el programa de coaching financiero online aún más, también debe tener estas habilidades blandas, como

• Habilidades de escucha activa
• Comunicación efectiva para establecer objetivos claros, y expectativas 
• Paciencia y empatía (IE)

Preguntas sobre coaching financiero

Esta sección del artículo responderá a todas las preguntas más comunes relacionadas con el coaching financiero. 

¿Puedo empezar coaching financiero con inversiones mínimas?

Sí, puedes empezar coaching financiero con inversiones mínimas. 

Para empezar un programa de coaching financiero, necesitas hacer inversiones en áreas como plataformas de coaching, herramientas de aprendizaje colaborativo/diseño, y ciertos equipos como (micrófonos). 

¿Necesito una certificación para crear coaching financiero?

Técnicamente no necesitas una certificación; sin embargo, es mejor tener una. 

Necesitas un fuerte conocimiento de la industria. Si tienes una certificación o título en finanzas/negocios que lo respalde es mejor. Te ayudará a parecer más digno de confianza a tu público objetivo. 

Por lo tanto, digamos que tienes un título en negocios, economía u otros estudios relacionados con las finanzas, además de experiencia. Bien, no necesitará una certificación, pero tenga en cuenta que los programas de coaching tienen como objetivo formarle y prepararle para convertirse en un coach eficaz. 

No todos los expertos del sector son buenos coaches. Por lo tanto, puede considerar la posibilidad de obtener formación para coaches para aprender diversas metodologías y técnicas para asegurarse de que sus programas son eficaces para los participantes. 

¿Cuánto cuesta crear coaching financiero?

El coste de crear un programa de coaching financiero varía. Tenga en cuenta que la mayoría de los costos, además del equipo físico, como una cámara o un micrófono, son recurrentes sobre una base mensual.

Así que, aquí están las áreas clave de las inversiones con números aproximados:

• Plataforma de coaching ($ 30 a $ 250/mes)
• Herramientas de diseño (por ejemplo, Canva) & Otro software que pueda ayudarte ($30)
• Micrófono ($30) 
• Presupuesto de marketing ($100 para empezar) 

Necesitarás desde $200 hasta $500.

¿Cuánto puedo ganar vendiendo coaching financiero?

El potencial de ingresos es ilimitado, siempre y cuando haga una adecuada segmentación de sus anuncios y encuentre clientes potenciales de alta calidad. 

Los precios medios de mercado para el coaching financiero en línea por hora oscilan entre 100 y 300 dólares. Puede fijar el precio del programa en función de las horas dedicadas. Por ejemplo, un paquete mensual con 4-6 reuniones puede costar alrededor de $600-$800 (coaches principiantes). 

Por lo tanto, si encuentra sus primeros diez clientes durante el primer mes y vende el programa por $700, ganará $7000. 

¿Cómo medir la eficacia del coaching financiero?

Hay múltiples maneras en las que puede medir la eficacia del coaching financiero. Echemos un vistazo a algunas:

• Pida la opinión de los clientes 
• Mantenga un registro del progreso de los participantes a lo largo del tiempo 
Medir en términos de objetivos alcanzados y la velocidad de obtención de objetivos financieros particualres 
• Métricas financieras 
Índice de satisfacción de los clientes 

¿Cuánto tiempo se tarda en crear un coaching financiero?

Si se centra en la creación del programa y dedica algo de tiempo y esfuerzo, puede desarrollar un programa y comenzar las ventas en uno o dos meses.

Divida todo el proceso en pasos y etapas más pequeños para asegurarse de que está creando un programa de calidad que proporcionará a los coachees resultados y les ayudará a alcanzar sus objetivos.

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